5 software util AML pe care fiecare contabil trebuie să îl folosească în 2019

Odată cu evoluția internetului și a serviciilor pe care oamenii și companiile le furnizează online, există un risc crescut de expunere la escrocii, spălătoare de bani și alte părți terțe care nu au cel mai bun interes al companiei dvs. la inimă.

Din cauza acestor riscuri, posibilitatea de a stoca informații despre clienții dvs. și de a verifica validitatea acestora este foarte importantă. Activitățile care includ manipularea pieței, comerțul cu bunuri ilegale, corupția fondurilor publice, evaziunea fiscală etc. sunt reglementate de reglementările AML.

În trecut, procesul de găsire a posibililor lauderers bani a fost un proces minuțios lent, care a inclus manual căutarea prin tone de documente și dosare. Chiar și după ce procesul de căutare va fi făcut, veți avea totuși probleme atunci când este vorba despre strângerea de informații obiective și exacte.

Din fericire, puteți utiliza acum software specializat care vă permite să simplificați cu ușurință procesul de cercetare al posibilelor spălătoare de bani. Citiți mai departe pentru a afla mai multe detalii.

5 software de spălare a banilor pentru pace

1

înconjura

Encompass este un software AML excelent care vă permite să gestionați pe deplin compania dvs. prin stocarea datelor într-o locație accesibilă și sigură și poate, de asemenea, să automatizeze diferite aspecte ale sarcinilor monotone de tip practică.

Procesul de automatizare se realizează utilizând procesele CDD (Customer Due Diligence) și EDD (Enhanced Due Diligence).

Îmbogățirea acestor aspecte ale practicii dvs. este extrem de utilă, deoarece vă permite să vă concentrați pe subiecte mai sensibile, luând în același timp și timp pentru a analiza rezultatele datelor. Acest tip de software oferă informații detaliate prin conectarea la diverse baze de date ale clienților, axate pe sarcina la îndemână.

Encompass are o interfață de utilizator foarte intuitivă, care vă oferă acces rapid la toate caracteristicile de automatizare, sursele de date, căutările și poate chiar să monitorizeze fluxurile actuale de date în timp real.

Acest software oferă o protecție optimă împotriva riscurilor impuse de reglementări, inclusiv posibilitatea de a verifica simultan informațiile despre clienți, de a descoperi proprietarii efectivi anteriori, de a afișa probleme și de a efectua chiar verificări media.

Puteți utiliza Encompass pentru a vedea toate datele stocate despre anumiți clienți într-un singur fișier simplu. Aceasta vă permite să evaluați riscul asociat fiecărui client, să aplicați ratinguri de risc și, de asemenea, să comparați riscurile cu privire la conformitatea cu AML / CTF. API-ul Encompass poate fi ușor integrat cu sistemul dvs. AML și vă permite să automatizați cu ușurință orice proces.

Caracteristicile notabile ale Encompass includ:

• Accesul la registrele corporative globale
• Verificarea identității electronice
• Descoperirea automată a UBO
• Verificarea automată a persoanelor fizice în comparație cu datele privind sancțiunile PEP
• Poate stoca automat verificările negative ale rezultatelor și utilizează AI pentru a vă afișa rapid rezultatele
• Monitorizarea continuă a profilurilor clienților dvs.
• Abilitatea de a construi o pistă de audit complet pentru fiecare acțiune efectuată

Încercați Encompass

2

Taxcalc AML

Taxcalc este o altă opțiune software excelentă care a fost proiectată pentru a ajuta contabilul dvs. să prevină și să facă față oricăror probleme legate de AML întâlnite.

Acest software a fost lansat în 2009 și, de atunci, Taxcalc a devenit partener cu liderul mondial în domeniul informațiilor privind identitatea și creditul, numit Equifax. Această caracteristică vă permite să vă asigurați că toate informațiile pe care le obțineți cu privire la clienții dvs. sunt adevărate și obiective.

Tot ce trebuie să faceți pentru a obține informații despre clienți este să introduceți pur și simplu numele și adresa potențialului dvs. client. Aceasta vă va arăta toate datele cunoscute despre istoricul achizițiilor clientului, plățile restante etc., astfel încât să puteți lua o decizie mai bine informată.

Datorită caracteristicilor sale puternice și ușor de folosit, Taxcalc AML poate fi folosit în practicile contabile, de către auditori, contabili și consultanți fiscali și de salarizare.

Caracteristicile principale ale Taxcalc AML includ:

• Trimiteți și consultați rezultatele - după ce verificarea identității este finalizată, sistemul vă permite să alegeți dacă candidatul a fost acceptat și nu adăugați note referitoare la decizia dvs.
• Construit în Serviciul de verificare a identității împotriva spălării banilor

Puteți obține Taxcalc AML cu o licență de bază care vă permite să efectuați căutări și să verificați înregistrarea pentru 15 persoane. Odată cu evoluția afacerii dvs., aveți posibilitatea să cumpărați mai multe pachete de căutări personale, în funcție de numărul de clienți pe care trebuie să îl verificați.

Descărcați TaxCalc AML

3

AMLCC

AMLCC este un software puternic AML conceput pentru utilizarea în diferite industrii, dar este foarte optimizat pentru a fi utilizat în practicile contabile. Acest instrument ușor de utilizat vă va ajuta să vă ocupați de toate responsabilitățile impuse de lege.

Acest software vă poate ghida prin toate etapele necesare pentru a instrui personalul dvs. și vă oferă posibilitatea de a crea o gamă completă de rapoarte, atât automate, cât și manuale.

Datele dvs. sunt întotdeauna stocate în siguranță în cloud, eliminând riscul posibilelor probleme legate de coruperea datelor sau pierderea fișierelor și a dosarelor de date. Puteți accesa cu ușurință toate datele AMLCC de oriunde din lume.

Sistemul de înregistrare AMLCC face mai ușor ca oricând să creeze, să gestioneze și să stocheze înregistrări și oferă, de asemenea, alte caracteristici, cum ar fi:

• Evaluări ale riscurilor
• Poate verifica identitatea clientului
• Baza de date cu clienții a fost raportată la ANC
• Cecuri de rezidență
• Abilitatea de a analiza factorii de risc - persoane expuse politic

Una dintre cele mai bune caracteristici ale AMLCC este faptul că oferă un modul cuprinzător de instruire care conține două părți:

• Instruirea MLRO - ofițer de raportare privind spălarea banilor
• Instruirea pentru toți angajații cu care se confruntă clienții - recepționeri, vânzători, etc.

Ambele părți ale modulului de formare includ un test de întrebări cu răspunsuri multiple care vă permit să vă evaluați.

Descărcați AMLCC

4

Iris AML

Acest software AML de la Iris este un instrument foarte puternic pentru contabili, solicitanți etc., care vă permite să gestionați fiecare aspect al înregistrării conformității companiei dvs.

Puteți utiliza această aplicație pentru a realiza o evaluare bazată pe risc a bazei de date a clienților dvs., care vă poate oferi o imagine de ansamblu cuprinzătoare a practicii dvs. Caracteristicile de conformitate găsite în Iris vă asigură că sunteți la curent cu cea mai recentă legislație și de asemenea aveți actualizări regulate.

Caracteristicile principale găsite în Iris AML:

• Informații KYC - riscul clientului și documentația
• Abilitatea de a urmări instruirea personalului
• Identifică automat clienții neconformi
• Sistem electronic de verificare ID nelimitat
• Descărcați și căutați lista sancțiunilor de trezorerie
• Poate importa înregistrările clienților din orice bază de date existentă
• Instrucțiunea tehnică de referință tehnică privind respectarea AML de către SWAT UK Limited

Descărcați Iris AML

5

Oracle Financial Services AML

Oracle Financial Services Anti Money Laundering este un software AML excelent care are o gamă largă de caracteristici. Puteți utiliza acest software AML pentru a identifica cu ușurință, examina și raporta direct orice persoană care ar putea fi interesată să se angajeze în spălarea banilor.

Aceasta vă oferă posibilitatea de a eficientiza procesele și de a vă concentra energia asupra altor aspecte ale practicii dvs.

Acest software AML de la Oracle are o gamă largă de scenarii AML preconfigurate, stocate în biblioteci. Aceste scenarii pot simplifica procesul de procesare și colectare a datelor și pot ține pasul cu regulile impuse de legi.

Principalele caracteristici includ:

• Poate monitoriza, investiga și raporta orice activități inexacte
• Biblioteca de detectare comportamentală cuprinzătoare
• Pot personaliza scorurile și pragurile de risc
• Gestionarea robustă a cazurilor
• Respectarea deplină a reglementărilor naționale și internaționale
• Detectați, investigați și raportați spălarea banilor suspectați
• Suprimarea avertismentelor
• Încorporarea de încredere
• Analiza pragurilor
• Creați și gestionați fluxurile de lucru

Încercați Oracle Financial Services AML

Concluzie

În acest articol am explorat unele dintre cele mai bune opțiuni software de pe piață care vă permit să colectați cu ușurință, să gestionați și să creați o gamă largă de rapoarte și, de asemenea, să vă protejați compania împotriva practicilor ascunse de spălare a banilor.

Caracteristicile incluse în lista de mai sus acoperă o gamă largă de instrumente de contabilitate și de colectare a datelor care vor ajuta cu siguranță să vă desfășurați practica chiar mai eficient decât înainte.

Spuneți-ne în secțiunea de comentarii de mai jos ce software ați ales din listă și de ce.

RĂSPUNSURI legate de care trebuie să verificați:

• 5 cel mai bun software de finantare acasa pentru PC-uri pentru a ține bugetul dumneavoastră sub control
• Cel mai bun software antivirus de utilizat pentru bancare online
• 5 cele mai bune programe de salarizare pentru întreprinderile mici